Verificação de documento

No contexto de crédito consignado, a etapa do tipo verificação de documentos desempenha um papel crucial na garantia da precisão e autenticidade das informações fornecidas pelos clientes. Essa etapa é essencial para mitigar riscos financeiros e garantir a conformidade regulatória, ao mesmo tempo em que protege tanto os credores quanto os tomadores de empréstimos.

A etapa de verificação de documentos envolve a validação cuidadosa de documentos como comprovantes de renda, identificação pessoal e informações de emprego. Essa verificação é feita pelos operadores e ajuda não apenas a confirmar a eligibidade de quem solicita o empréstimo, mas também protege contra fraudes e falsificações.

Essa documentação explica como configurar essa etapa da Esteira (via Console e API), detalhando não apenas onde e como realizar as configurações necessárias, como também exibindo uma lista de possíveis documentos disponíveis para serem escolhidos.

A configuração da etapa da Esteira tipo verificação de documentos não está relacionada a configuração dos documentos que serão solicitados no Portal do Cliente. Para saber mais sobre os documentos solicitados no Portal do Cliente, consulte a documentação sobre a etapa tipo Criação de documentos

Parâmetros de configuração

• Propósito

Própositos nada mais são do que os diferentes tipos de documentos disponíveis para serem verificados durante a etapa. Os propósitos devem ser selecionados de acordo com as regras e necessidades de cada empresa.

Confira abaixo a lista de própositos disponíveis:

Pelo Console

• Documento de identidade
• Frente do documento de identidade
• Verso do documento de identidade
• Holerite
• Comprovante de endereço
• Verificação adicional
• Selfie
• Ícone da organização
• Requisito de conta
• Logo da organização
• Assinatura
• CCB
• CCB assinada
• Seguro
• Seguro assinado
• Assinatura do seguro

Pela API

Descrição	Tipo
Documento de identidade	identity_document
Frente do documento de identidade	identity_document_front
Verso do um documento de identidade	identity_document_back
Verificação adicional	additional_verification
Seguro	insurance
Holerite	pay_stub
Comprovante de endereço	proof_of_address
Assinatura	signature
Requisitos de conta	account_requirement
Selfie	selfie
CCB	ccb
Ícone da organização	org_icon
Logo da organização	org_logo
CCB assinada	ccb_signed

Exemplos

Confira um exemplo de caso de uso e sua respectiva configuração.

Solicitar verificação de documento de identidade e holerite

Nesse caso de uso, o passo de verificação de documentos é usado para verificar frente e verso do documento de identidade e o holerite do cliente.

Confira abaixo como é feita a configuração desse caso de uso via API e Console.

Importante ressaltar que para cada tipo de documento escolhido é necessário uma configuração diferente.

Pela API

 {
   "steps" : {
     // Verificar frente do documento de indentidade
     "validacaoDocumentoFrente" : {
       "title": "Validação documento frente",
       "type": "document_verification",
       "methodData" : {
         "purpose" : "indetity_document_front"
       }
     },
     // Verificar verso do documento de identidade
     "validacaoDocumentoVerso" : {
       "title": "Validação documento verso",
       "type": "document_verification",
       "methodData" : {
         "purpose" : "identity_document_back"
       }
     },
     // Verificar holerite
     "validacaoHolerite" : {
       "title": "Validação holerite",
       "type': "document_verification",
       "methodData" : {
         "purpose" : "pay_stub"
       }
     }
   }
 }

Pelo Console

Em Console > Configurações > Esteira é possível configurar todas os diferentes tipos de etapa da Esteira.

Primeiramente, você deve especificar a ordem hierárquica para qual está configurando a etapa de verificação de documentos.

Selecione uma das opções:

• Empresa
• Produto
• Global Para saber mais sobre ordem hierárquica, consulte a documentação: Hierarquia e exceções

Seguindo o exemplo de caso de uso, é necessário realizar três configurações dentro de um mesmo passo:

1. A primeira seleção que deve ser feita é a do documento: Frente do documento de identidade

2. A segunda seleção é referente ao documento: Verso do documento de identidade

3. A terceira configuração é referente ao documento: Holerite

As configurações devem ser salvas e publicadas. Caso sejam só salvas elas não entram em vigor, é necessário publicá-las.