Nas configurações de documentos dos produtos é onde são parametrizados os tipos de documentos utilizados em processos de empréstimo. As configurações são separadas em duas categorias:

  • Documentos que são gerados automaticamente após a solicitação de um empréstimo. Por exemplo: a Cédula de Crédito Bancário (CCB), certificado de assinatura e contrato do seguro.
  • Documentos do cliente solicitados durante a jornada de contratação de um empréstimo. Por exemplo: frente e verso do documento de identidade, holerite e comprovante de endereço.

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Solicitar documentos

Você pode solicitar um número indefinido de documentos para o cliente.

Página do Portal do Cliente que solicita os documentos

A atualização da configuração não afeta os empréstimos retroativamente.

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Validade dos documentos

Os documentos podem ter uma validade. A validade é contada em dias a partir da data de criação do documento. Após o vencimento, o documento é considerado inválido e o cliente deve enviar um novo documento.

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Responsável pelo envio

Os documentos podem ser solicitados pela jornada do cliente ou enviados posteriormente pelo Backoffice. Essa configuração pode ser definida em cada documento individualmente, ou seja, alguns podem ser enviados pelo cliente através do Portal do Cliente e outros pelo operador atráves do Backoffice.

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Como configurar

Veja como fazer a configuração de documentos solicitados:

Os documentos solicitados devem respeitar a lista de propósitos de arquivos. Consulte a lista de propósitos disponíveis na referência da API.

Atualize o produto com a configuração dos documentos através do endpoint Atualizar produto da API de Produtos.

{
  "settings": {
    "products": {
      "documents": {
        "toRequest": [
          {
            "purpose": "identity_document_front",
            "name": "Frente do documento de identidade",
            "owner": "customer",
            "expireInDays": 365
          },
          {
            "purpose": "identity_document_back",
            "name": "Verso do documento de identidade",
            "owner": "customer",
            "expireInDays": 365
          },
          {
            "purpose": "pay_stub",
            "name": "Holerite",
            "owner": "customer",
            "expireInDays": 90
          },
        ]
      }
    }
  }
}
Se você precisa solicitar documentos diferentes para determinar empresas, recomendamos a criação de produtos diferentes para cada empresa e fazer a segmentação com a elegibilidade através de uma consulta externa.

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Gerar documentos

Os documentos gerados são criados através de templates configurados em cada produto. Os documentos são gerados através de uma integração com o Google Docs.

Os arquivos gerados são disponibilizados no Backoffice e Portal do Cliente.

O template é um documento que contém campos que serão substituídos pelos dados do empréstimo e do cliente. Os campos são identificados por chaves entre chaves, como [[nome]], [[cpf]], [[valor]], etc.

Você pode gerar múltiplos documentos desde que respeite o conjunto de variáveis de cada propósito. Esses são os conjuntos de variáveis disponíveis:

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Criar um template no Google Docs

A personalização de arquivos gerados consiste em criar um novo documento a partir do Google Docs e configurá-lo no produto. Siga os passos:

  1. Crie um documento no Google Docs;
  2. Compartilhe o documento (apenas com permissão de leitura) com o e-mail workflows-prod@b39-workflows.iam.gserviceaccount.com;
  3. Copie o ID do arquivo presente na URL do arquivo que aparece no endereço no navegador. Exemplo https://docs.google.com/document/d/<id-do-documento>/edit;
  4. Adicione os templates na configuração do produto.

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Como configurar

Você precisa do ID do documento para configurar o template. Veja como fazer a configuração de documentos gerados:

Atualize o produto com a configuração dos templates através da API Atualizar produto.

{
  "settings": {
    "products": {
      "documents": {
        "toCreate": [
          {
            "purpose": "ccb",
            "method": "google",
            "methodData": {
              "template": "<id-do-google-docs>"
            }
          },
          {
            "purpose": "signature",
            "method": "google",
            "methodData": {
              "template": "<id-do-google-docs>"
            }
          },
          {
            "purpose": "insurance",
            "method": "google",
            "methodData": {
              "template": "<id-do-google-docs>"
            }
          }
        ]
      }
    }
  }
}